網(wǎng)點智能服務(wù)模式的推廣，對于提升業(yè)務(wù)處理效率和客戶服務(wù)體驗起到了明顯作用，但在以客戶自主操作為主的新模式下，很容易被不法分子利用成為一種新的作案手段，通過智能終端冒名辦卡等風(fēng)險事件屢有發(fā)生，外部欺詐風(fēng)險明顯加大，也使得銀行內(nèi)部審核環(huán)節(jié)的風(fēng)險管控顯得尤為關(guān)鍵。為進(jìn)一步防范智能服務(wù)模式下的業(yè)務(wù)運營風(fēng)險，工行日照分行采取多項措施，切實加強(qiáng)智能設(shè)備管理。

 

　　一、加強(qiáng)業(yè)務(wù)規(guī)范和管理。該行針對上級行業(yè)務(wù)監(jiān)測通報問題、日常檢查發(fā)現(xiàn)問題以及網(wǎng)點業(yè)務(wù)管理薄弱環(huán)節(jié)，先后制定下發(fā)了《關(guān)于加強(qiáng)智能設(shè)備管理防范業(yè)務(wù)運營風(fēng)險管理的風(fēng)險提示》、《關(guān)于加強(qiáng)智能服務(wù)模式下業(yè)務(wù)運營風(fēng)險管理的風(fēng)險提示》、《關(guān)于規(guī)范智能網(wǎng)點現(xiàn)場審核人員管理的通知》，通過典型案例揭示風(fēng)險環(huán)節(jié)、分析成因并進(jìn)行業(yè)務(wù)規(guī)范，提出管理要求，更好的指導(dǎo)網(wǎng)點加強(qiáng)智能設(shè)備業(yè)務(wù)管理，規(guī)范現(xiàn)場審核流程，防范外部欺詐風(fēng)險。

 

　　二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查。該行將智能設(shè)備管理納入督導(dǎo)員月度履職檢查范圍，對設(shè)備管理、審核環(huán)節(jié)、網(wǎng)點監(jiān)督檢查等環(huán)節(jié)進(jìn)行檢查，幫促網(wǎng)點認(rèn)真整改問題；不定期開展專項檢查，組織督導(dǎo)員對智能設(shè)備管理情況檢查，重點檢查業(yè)務(wù)真實性、核算要素和重要物品、代客戶辦理業(yè)務(wù)或保管重要物品、監(jiān)控管理等，及時通報問題，警示全行；同時納入支行月度重點檢查范圍，既提高支行管理人員的業(yè)務(wù)水平和檢查能力，也促使支行督促網(wǎng)點強(qiáng)化業(yè)務(wù)管理，開展自查自糾，以查促改。

 

　　三、配合內(nèi)控部門開展業(yè)務(wù)檢查?！蛾P(guān)于智能設(shè)備自助辦卡業(yè)務(wù)風(fēng)險的提示》下發(fā)后，該行專門抽調(diào)督導(dǎo)員配合內(nèi)控部門開展智能網(wǎng)點的檢查工作，根據(jù)省行下發(fā)的檢查方案和冒名開卡監(jiān)測數(shù)據(jù)有重點地實施現(xiàn)場核實檢查，在認(rèn)真完成內(nèi)控部門檢查任務(wù)的同時，督導(dǎo)網(wǎng)點進(jìn)一步加強(qiáng)業(yè)務(wù)審核，防控內(nèi)外部風(fēng)險，加強(qiáng)合規(guī)管理。

 

　　一、加強(qiáng)業(yè)務(wù)規(guī)范和管理。該行針對上級行業(yè)務(wù)監(jiān)測通報問題、日常檢查發(fā)現(xiàn)問題以及網(wǎng)點業(yè)務(wù)管理薄弱環(huán)節(jié)，先后制定下發(fā)了《關(guān)于加強(qiáng)智能設(shè)備管理防范業(yè)務(wù)運營風(fēng)險管理的風(fēng)險提示》、《關(guān)于加強(qiáng)智能服務(wù)模式下業(yè)務(wù)運營風(fēng)險管理的風(fēng)險提示》、《關(guān)于規(guī)范智能網(wǎng)點現(xiàn)場審核人員管理的通知》，通過典型案例揭示風(fēng)險環(huán)節(jié)、分析成因并進(jìn)行業(yè)務(wù)規(guī)范，提出管理要求，更好的指導(dǎo)網(wǎng)點加強(qiáng)智能設(shè)備業(yè)務(wù)管理，規(guī)范現(xiàn)場審核流程，防范外部欺詐風(fēng)險。

 

　　二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查。該行將智能設(shè)備管理納入督導(dǎo)員月度履職檢查范圍，對設(shè)備管理、審核環(huán)節(jié)、網(wǎng)點監(jiān)督檢查等環(huán)節(jié)進(jìn)行檢查，幫促網(wǎng)點認(rèn)真整改問題；不定期開展專項檢查，組織督導(dǎo)員對智能設(shè)備管理情況檢查，重點檢查業(yè)務(wù)真實性、核算要素和重要物品、代客戶辦理業(yè)務(wù)或保管重要物品、監(jiān)控管理等，及時通報問題，警示全行；同時納入支行月度重點檢查范圍，既提高支行管理人員的業(yè)務(wù)水平和檢查能力，也促使支行督促網(wǎng)點強(qiáng)化業(yè)務(wù)管理，開展自查自糾，以查促改。

 

　　三、配合內(nèi)控部門開展業(yè)務(wù)檢查?！蛾P(guān)于智能設(shè)備自助辦卡業(yè)務(wù)風(fēng)險的提示》下發(fā)后，該行專門抽調(diào)督導(dǎo)員配合內(nèi)控部門開展智能網(wǎng)點的檢查工作，根據(jù)省行下發(fā)的檢查方案和冒名開卡監(jiān)測數(shù)據(jù)有重點地實施現(xiàn)場核實檢查，在認(rèn)真完成內(nèi)控部門檢查任務(wù)的同時，督導(dǎo)網(wǎng)點進(jìn)一步加強(qiáng)業(yè)務(wù)審核，防控內(nèi)外部風(fēng)險，加強(qiáng)合規(guī)管理。